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银行怎么知道你在兑现?这些雷声差碰了!

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银行怎么知道你在兑现?这些雷声差碰了!

  

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银行是怎么知道你在套现的?这几个雷区别碰!

 

  上个月,一个朋友跑来向阿信抱怨他的信用卡被降级了。当他问他为什么时,他意识到他已经用信用卡兑现了。

  通常,在消费了大量信用卡后,一些卡友会接到信用卡中心的验证电话,询问是否是真正的消费,刷卡的时间和地点等。一方面,银行试图保护持卡人的卡,另一方面,它也在识别信用卡的现金。

  那么,银行是如何决定你要兑现的呢?

  1.频繁大整数刷卡。

  大多数用于提款的信用卡经常使用pos机进行大规模消费,一般占总额的90%以上。最重要的特征之一是经常出现大整数,如10000和20000。

  由于日常消费刷卡时很少遇到大整数,发卡银行会怀疑您的账户可能被套现。例如,刷卡地点过于单一,几天之内同一台pos机重复操作,或者同一张卡在30分钟内有两个或多个终端交易。

  一般来说,银行的第一反应是你的卡是丢了还是被偷了,所以它可能会打电话给你核实你是否是自己购买的。虽然银行的数据识别可以很容易地发现异常的刷卡行为,但后续的识别需要手工完成,这需要成本。因此,对于小额提款行为,银行通常会放任不管。

  2.刷卡失败后,继续更改金额,继续刷卡。

  有时,一些意想不到的情况可能导致刷卡失败,10000不能刷卡,但9950不够,9800不够,9500又不够,此操作一直持续到刷卡成功。

  这是最大的风险,系统会立即将其确认为现金流出。记住,交易最多失败两次,银行怎么知道你在兑现?这些雷声差碰了!所以不要再刷了。正确的方法是要求持卡人打电话给他的发卡银行,为什么他不能刷,他能刷多少,并在刷之前问清楚。

  最后,阿信提醒所有的信用朋友,一旦银行发现使用信用卡提款,除了封卡之外,还可能影响个人信用记录。更重要的是,如果提款中介公司等提款机构被用于提款,则存在个人信息被他人泄露或窃取的潜在风险。因此,建议卡友要谨慎,尽量不要套现。

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